Sijoitussalkun kvartaalikatsaus: Q2/2025

Hei kaikille pitkästä aikaa! Täällä sitä ollaan, vaikka hiljaisuus blogin puolella onkin venynyt harmittavan pitkäksi. Omassa arjessa oli sen verran hektinen kevät ja alkukesä, etteivät paukut riittäneet enää tänne puolelle.

Mutta hypätään nyt suoraan kvartaalikatsauksen pariin, eli katsotaan mitä salkussani tapahtui huhti-kesäkuun aikana.

 

Salkun kehitys

 Sijoitusten kehitys näytti huhti-kesäkuussa seuraavalta:

Nordnetin mukaan salkun tuotto aikavälillä oli 2 prosenttia. Euroissa puhutaan 847 € arvon noususta. Huhtikuussa lasketeltiin Trumpin tullisekoilujen myötä kovalla vauhdilla alaspäin, mutta pahin myräkkä myös laantui nopeasti.

Yksittäisten rahastojen ja ETF:ien osalta osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) huhti-kesäkuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava: 

Teknologiasektori johdattaa joukkoa listan kärjessä tällä kertaa. Blackrockin aktiivinen teknologiarahasto on ottanut hämmentävän suuren (+27 %) pompun ylöspäin 3 kuukauden aikana. Olisipa mielenkiintoista tietää, mitä tuollaisen nousun takana on. Vaikka Nasdaq 100 ETF:kin on noussut mukavasti, niin onhan kahden kärjen välillä silti valtava ero.

Nordnetin Suomi -indeksirahasto jatkaa hyvää kulkuaan 6 % nousulla. Usa- ja maailmarahastot ovat kehittyneet aikavälillä keskenään aika samaa tahtia.

Listan häntäpäätä miehittävät Spiltanin rahasto sekä Handelsbankenin terveydenhuoltorahasto. Terveydenhuoltoala on jäänyt matelemaan huhtikuun laskun jälkeen, eikä ole piristynyt muiden mukana.

 

Ostot ja myynnit

 

Huhti-kesäkuussa tein rahasto- ja ETF-ostoja 2 587 eurolla. Uutta sijoituksiin laitettua rahaa tästä on reilu 2 300 €, eli viime kuukausien keskimääräinen sijoitussumma on kasvanut 776 euroon. 

Suurimmat sijoitukset tein taas iSharesin World -ETF:ään. Uutena sijoituskohteena salkkuun päätyi Xtrackers Euro STOXX 50 ETF, jota olen ostanut kuukausisäästön kautta tasapainottamaan salkun USA-painoa.

Blackrockin teknologiarahastoa myin vielä 259 eurolla ja nämä rahat siirsin Nasdaq 100 ETF:ään. Nyt on tämän vuoden alle tuhannen euron verottomat myynnit tehty, olen nimittäin myynyt rahastoa tänä vuonna 970 euron arvosta.

Kuten edellä nähtiin, niin Handelsbanken Hälsovård Tema -rahaston kehitys on madellut viime aikoina, niin rahastoon on siitä syystä tullut tehtyä tavallista isompia ostoja.

Salkun tilanne

Sijoitusten tilanne näyttää kesäkuun lopussa tältä:

Olen laittanut sijoituksiin kokonaisuudessaan 27 854 euroa ja kesäkuun lopussa näiden sijoitusten arvo on ollut 40 005 €. Tiedot löytyvät myös salkkusivulta.

Mukavaa heinäkuuta!

Sijoitussalkun kvartaalikatsaus: Q1/2025

Huh, aika jäätävää menoa on ollut markkinoilla viime päivinä! Mutta sijoittaminen jatkuu ja huomaan, että pudonneet kurssit houkuttavat minua laittamaan suurempia summia sijoituksiin. 

Mutta nyt asiaan, ajattelin aloittaa blogissa kvartaalikatsaukset, joissa tarkastellaan sijoitussalkkuni tilannetta ja kehitystä aina kolmen kuukauden välein. 

Eli tässä tulee katsaus, mitä salkussani tapahtui alkuvuonna eli tammi-maaliskuun aikana.

 

Salkun kehitys

 Sijoitusten kehitys näytti vuoden kolmena ensimmäisenä kuukautena seuraavalta:

 

Nordnetin mukaan salkun tuotto oli negatiivinen, noin -6 prosenttia. Euroissa puhutaan 2 275 € pudotuksesta. Eli tosiaan helmikuun loppupuolella salkun suunta kääntyi ja laskettelu alaspäin alkoi. 

Huhtikuun alun rajuimmat laskupäivät jäivät tämän katsauksen ulkopuolelle. Jos tänään (5.4.2025) katsoo alkuvuoden tuottoa, niin ollaankin jo -12 % lukemissa.

Yksittäisten rahastojen ja ETF:ien osalta osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) tammi-maaliskuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava: 

Viime vuoden heikoimmalla suorittajalla Nordnetin Suomi -indeksirahastolla oli pirteä alkuvuosi ja se löytyy listan kärjestä 7 % nousseena. Myös Spiltanin rahasto päätyi positiivisen kehityksen puolelle.

Maailma -rahastojen (Storebrand ja iShares) osuuksien arvot tippuivat kuutisen prosenttia USA:n vetäminä. USA-rahastolla tiputus oli 10 % alaspäin. Suurimpana kärsijänä oli teknologiasektori ja sitä kautta Nasdaq-100 ETF ja teknologiarahasto tippuivat 14-16 prosenttia alaspäin.

 

Alkuvuoden ostot ja myynnit

 

Alkuvuoden aikana tein rahasto- ja ETF-ostoja 1 517 eurolla. Uutta sijoituksiin laitettua rahaa tästä on reilu 1 000 €, eli kuukautta kohden jaettuna noin 339 €. Suurimmat sijoitukset tein iSharesin World -ETF:ään. 

Handelsbankenin USA indeksiin olen viimeksi sijoittanut vuodenvaihteessa, koska haluan salkkuni USA-painoa alaspäin. Hiukan kyllä alentuneet kurssit houkuttaisivat minua tekemään siihenkin uusia sijoituksia.

Storebrandin maailmarahastoon en ole tehnyt viime aikoina uusia ostoja, koska olen palannut ostamaan iSharesin maailma- ja kehittyvien markkinoiden ETF:iä. 

Blackrockin teknologiarahastoa olen myynyt 711 euron arvosta ja tarkoituksena on hyödyntää alle 1 000 euron vuosittaista verotonta myyntiä näiden osalta. Eli hieman lisää myyntejä on vielä tulossa. Tarkoituksenani on siis vaihtaa aktiivinen, kovakuluinen rahasto edulliseen Invesco Nasdaq-100 ETF:ään. 

Myynneistä saadut rahat olen siis pitkälti sijoittanut uudelleen tuohon ETF:ään. Maaliskuussa myytyjen rahasto-osuuksien osalta rahat odottavat vielä tilillä maanantain ETF-kuukausisäästöpäivää. Siksi Nasdaq ETF-ostosumman ja rahastomyynnin välillä on tässä taulukossa isompi ero.

 

Salkun tilanne

Sijoitusten tilanne näyttää maaliskuun lopussa tältä:

Tässä kohtaa sijoitusuraa olen sijoittanut kokonaisuudessaan 25 454 euroa ja maaliskuun lopussa näiden sijoitusten arvo on ollut 36 534 €. Päivitin tiedot myös salkkusivulle.

Tuntuu, että luvut vanhenevat ihan muutamassa päivässä tällä loppuviikon romahdustahdilla. Kun 5.4. tarkastelee salkun arvoa, niin ollaankin jo reilun 34 000 € tuntumassa.

Mielenkiintoista nähdä, miten tilanteet markkinoilla etenevät. Minä innostuin jo kasvattamaan maanantain ETF-kuukausisäästöpäivän sijoitussummaa.

Mukavaa viikonloppua!