Tänään perataan pitkän kaavan mukaan sijoitusvuosi 2021, eli vuorossa on sijoitussalkun vuosikatsaus. Käsittelyyn pääsevät salkun koon kehitys ja tuotto sekä salkun sisällössä tapahtuneet muutokset.
Salkun kehitys
Vuoden 2021 aikana sijoitussalkun koko kasvoi 57 %:
Kuviossa sininen viiva kuvaa, paljonko olen laittanut sijoituksiin omaa
rahaa kyseiseen päivämäärään mennessä. Oranssi taas kuvaa sijoitusten
markkina-arvoa kullakin hetkellä. Euromääräiset summat löytyvät taulukosta.
Vuosi 2021 aloitettiin salkulla, jonka arvo oli 13 624 €. Saman vuoden lopussa salkku oli jo ylittänyt 20 000 € rajapyykin ja oli kasvanut 21 392 € arvoiseksi. Salkun koko kasvoi siis vuodessa 7 768 €, eli 57 %.
Uutta rahaa laitoin tasaisesti sijoituksiin viime vuonna.
Kokonaisuudessa sijoituksiin meni 3 285 €, eli keskimäärin 274 €
kuukaudessa. Tämä on ihan tavoitteenmukainen määrä, koska pyrin laittamaan sijoituksiin uutta rahaa vähintään 250 € joka kuukausi.
Kuvaajasta huomataan myös, että lisää tuottoa salkkuun kertyi hyvin tasaisesti vuoden aikana: sininen ja oranssi viiva kulkevat ajan kuluessa yhä kauempana toisistaan.
Vuositavoitteen toteutuminen
Vuositavoitteen toteutumista on seurattu joka kuukausi kuukausikatsauksissa, joten en nosta siitä omaa kuvaajaa enää esiin.
Kerrataan kuitenkin vielä tavoitteet ja milloin ne toteutuivat:
- vuoden alun tavoite: 18 000 € salkku vuoden loppuun mennessä
- toteutui heinäkuussa 2021
- uusi tavoite heinäkuussa: 20 000 € salkku loppuvuoden aikana
- toteutui lokakuussa 2021
Salkkutavoitteet täyttyivät siis kahteenkin kertaa, joten tyytyväinen täytyy olla.
Tuotto
Tuoton osalta vuodesta 2021 muodostui mahtava:
 |
| Salkun kehitys 31.12.2020 - 31.12.2021 |
Nordnet antaa koko vuoden 2021 tuotoksi 29,4 %, joka tuntuu varsin hurjalta. Euroissa puhutaan mukavasta 4 483 € tuotosta. Eli sijoitusten arvonnousua kertyi enemmän kuin mitä laitoin itse uutta rahaa vuoden aikana. Kivasti alkaa jo näkyä, että salkun koko on jo hieman suurempi.
Isossa kuvassa nousu on jatkunut koko vuoden ajan, mutta tietenkin aaltoliikettäkin matkan varrelle mahtuu.
Katsotaan vielä, miten yksittäisten rahastojeni osuuksien markkina-arvot ovat kehittyneet vuonna 2021. Kehitys on laskettu yleisellä tasolla, ei omassa salkussani.
Luvut on laskettu rahastovaluutoilla, joten teknologiarahaston sekä Norjan ja Spiltanin rahastojen arvonmuutos ei ole euromääräisenä.
Vuoden suurimmat tähdet olivat Spiltan Aktiefond Investmentbolag sekä Handelsbankenin USA -indeksirahasto, joiden vuosituotot pyörivät 40 % paikkeilla. Erinomaisesti pärjäsi myös Blackrockin perus maailma-ETF 33 % tuotollaan.
Suomi- ja Norja -indeksirahastojen vuosi oli myös tuottoisa, vaikkeivat ne listan kärkipäähän päätyneetkään. Handelsbanken Hälsovård Tema -terveydenhuoltorahastolla tavoittelen lähinnä lisää vakautta salkkuun, mutta en pistä pahakseni hyviä tuottojakaan.
Haastavinta aikaa vuosi oli Blackrockin teknologiarahastolle sekä kehittyvien markkinoiden (Kiina, Intia ym.) ETF:lle, joiden tuotto jäi alle 10 prosenttiin. Kehittyvien maiden heikompi suoriutuminen taisi vetää myös SPP Aktiefond Globalin tuottoa alaspäin maailma-ETF:ään verrattuna.
Kokonaisuutena on mukavaa, että kaikkien sijoituskohteitteni vuosi päättyi plussalle. Lisäksi heikoimmankin rahaston tuotto oli 7 %, joten tyytyväinen täytyy kaiken kaikkiaan olla.
Salkun sisältö
Sijoituksieni jakaumat rahastojen välillä näyttivät tällaisilta vuoden alussa ja lopussa:
Rahastoja kuvaavat värit ovat samat molemmissa piirakkakuvioissa. Prosenttiluvut rahastonimien perässä piirakoiden alla kuvaavat kyseisen rahaston osuutta salkussa vuoden 2021 lopussa.
Vuoden aikana salkkuun ei tullut uusia sijoituskohteita, eikä sieltä myöskään poistunut yhtään rahastoa. Eli samalla kokoonpanolla mentiin koko vuosi.
Osuuksissa tapahtui kuitenkin hieman muutoksia:
- Ensimmäisenä muutoksena iShares Core MSCI World ETF:n osuus on tippunut 38 %
-> 32 %. En ole tehnyt ostoja kyseiseen ETF:ään puoleentoista vuoteen ETF-kuukausisäästön muututtua maksulliseksi Nordnetissa. Siksi rahaston osuus tippuu koko ajan alaspäin.
- Myös iShares Core MSCI EM IMI ETF:n viimeisimmät ostot on tehty reilu puolitoista vuotta sitten, joten senkin osuus salkusta pienenee pikkuhiljaa. Viime vuonna: 7 % -> 5 %.
- ETF:ien tilalle olen ostanut SPP Aktiefond Global -rahastoa, joka puolestaan valtaa itselleen lisää osuutta salkussa: viime vuonna osuus kasvoi 11 prosentista 18 prosenttiin.
- Handelsbankenin USA indeksi, Blackrockin teknologiarahasto, Handelsbankenin terveydenhuoltorahasto ja Pohjoismaiden rahastot ovat pysyneet suunnilleen samoilla osuuksilla salkussa.
Tästä on taas hyvä jatkaa eteenpäin vuotta 2022. Salkkuun ei ole suunnitteilla muutoksia, joten pitkälti samalla kaavalla kulkee alkanut vuosikin. Jännä on nähdä, mihin suuntaan markkinat vuoden aikana vievät. Kirjoittelen uusista sijoitustavoitteista vuodelle 2022 vielä erikseen tammikuun aikana.
