Suunnitelmani Nordnetin ETF-kuukausisäästön jatkon osalta ovat vielä ihan levällään ja koitan saada ajatuksiini jotain selvyyttä tutustumalla tarkemmin vaihtoehtoihin.
Kuten aiemmassa postauksessani kirjoittelin, SPP Aktiefond Global -rahasto voisi mahdollisesti korvata kuukausisäästön kautta hankkimani kehittyneiden ja kehittyvien maiden ETF:t.
Perataanpa tätä ainakin Nordnetissa saatavissa olevaa indeksirahastoa tarkemmin.
Lähteinä on käytetty Morningstaria, SPP Fonderia ja Nordnet.se -sivua. Kaikki tiedot on päivitetty 4.7.2021.
Huom. ajan myötä tiedot voivat muuttua, joten tarkistathan aina itse ajantasaiset tiedot.
Yleistiedot
SPP Aktiefond Global -rahasto on osakkeisiin sijoittava indeksirahasto,
joka seuraa MSCI All Country World -indeksiä. Tämä on laaja indeksi,
joka kattaa noin 85 prosenttia maailman pörssien markkina-arvosta sisältäen niin
kehittyneet kuin kehittyvätkin maat. Rahasto toimii siis mielestäni hyvänä ja helppona yhden rahaston ratkaisuna, jolla saa kattavan maailmanlaajuisen hajautuksen.
Rahasto ottaa sijoituksissa vastuullisuusnäkökulmaa huomioon: aseisiin, tupakkaan, alkoholiin, rahapeleihin, kannabikseen, pornografiaan sekä fossiilisiin polttoaineisiin sijoittamista on rahaston puitteissa rajoitettu.
Nordnetissa tarjolla oleva euromääräinen rahasto on hyvin tuore tapaus, se on perustettu maaliskuussa 2020. Ruotsin kruunua perusvaluuttana käyttävällä vastaavalla rahastolla on kuitenkin jo pitkä historia taustallaan aina vuodesta 2000 asti. Rahaston vuosittaiset juoksevat kulut ovat 0,31 %, eli erittäin kohtuulliset näin laajalle rahastolle.
Morningstarin vastuullisuusarvosanaksi rahasto on saanut 3/5, joka on yllättävän matala siihen nähden että rahaston pitäisi kuitenkin jossain määrin ottaa vastuullisuutta huomioon. Lyhyen historiansa takia euromääräiselle rahastolle ei ole vielä Morninstar Ratingia, mutta kruunumääräiselle se löytyy: 4/5 eli varsin hyvä arviointi suhteessa muihin vastaaviin rahastoihin.
Euromääräistä rahastoa on mahdollista hankkia Nordnetin kautta, ja Ruotsin kruunuissa oleva rahasto löytyy Nordean kautta.
Kehitys
Ruotsin kruunuissa oleva rahasto on kehittynyt viimeisen 5 vuoden aikana seuraavasti:
Viidessä vuodessa tuottoa on tullut 102 %. Euroissa ostettavan rahaston aloitusajankohta oli siis 12.3.2020. Tänä vuonna tämän rahaston osuuden arvo on noussut 1.7.2021 mennessä 16 %.
Viime vuosien vuosituotot rahastolle ovat seuraavat:
Ennen 12.3.2020 olevat tuotot perustuvat SEK-rahaston tuottoihin, jotka on muunnettu euroiksi.
Omistukset
Kuten yllä todettiin, rahasto on maailmanlaajuisesti hyvin hajautettu. Sillä on tällä hetkellä omistuksia 1 997 osakkeessa. Kymmenen suurinta sijoitusta kattavat 15 prosenttia rahastopääomasta.
Nämä top 10 sijoitukset osuuksineen ovat:
Kärkiviisikko on sama kuin maailma-ETF:ässäni (EUNL). Taiwan Semiconductor Manufacturing ja Tencent puolestaan ovat kehittyvien maiden ETF:ni (ticker IS3N) kaksi suurinta sijoitusta. Eli tutut yritykset löytyvät rahastosta, vaikuttaa hyvältä korvaavuuden suhteen.
Yritysmäärällisesti SPP Global -rahasto jää toki ETF:ien varjoon etenkin kehittyvien maiden osalta. Maailma-ETF sijoittaa reiluun 1 500 eri osakkeeseen ja kehittyvien maiden ETF puolestaan lähes 3 000 osakkeeseen.
Maantiede
Maantieteellinen jakauma rahastossa kiinnostaa erityisesti verrattuna ETF:iini. Jääkö jotain rahaston ulkopuolelle?
Alueet
Keräsin Morningstarista alueittaiset painotukset SPP Global -rahastosta sekä maailma-ETF:stä (=EUNL) ja kehittyvien maiden ETF:stä (=IS3N). Painotukset ovat prosentteina.
Alueiden lajittelu Aasian osalta on mielestäni vaikeaselkoinen, eikä aukene sellaisenaan.
SPP Global -rahaston sijoituksista suurin osa on Pohjois-Amerikkaan. Eurooppa ja Japani seuraavat perässä. Maailma-ETF:ään nähden painotukset ovat suhteessa hyvin samantyyppiset.
Kehittyvien maiden ETF:n (=IS3N) suurin kohdealue kehittyvä Aasia pomppaa SPP rahaston neljänneksi suurimmaksi maantieteelliseksi alueeksi. Myös kehittyneen Aasian, Latinalaisen Amerikan, kehittyvän Euroopan sekä Afrikka/Lähi-idän osuudet ovat SPP Global -rahastossa maailma-ETF:ään suuremmalla painolla mukana.
Kaiken kaikkiaan SPP Globalin maantieteellinen jakauma suhteessa ETF:iin näyttää hyvältä. Kehittyvien maiden ETF (IS3N) on ollut salkussani aiemmin noin 8% painotuksella, joten siihenkin nähden SPP Globalin kehittyvien maiden sijoitusten osuus näyttää kokoluokassaan järkevältä.
Maat
Keräsin vielä jokaisen rahaston osalta ylös viisi suurinta kohdealueena olevaa maata osuuksineen:
USA nousee odotetusti SPP:n rahaston ja maailma-ETF:n suurimmaksi yksittäiseksi maaksi. Molemmilla myös Japani seuraa toisena listalla. Kehittyvien maiden ETF:n suurin kohdemaa Kiina nousee SPP:n rahaston kolmanneksi suurimmaksi maaksi.
Sektorit
Tein sektoreiden osalta vastaavan vertailun:
SPP Globalin suurimmat painotukset ovat teknologiaan, rahoituspalveluihin sekä terveydenhuoltoon. Vertailussa ainoa silmiin osuva sektori on energia-ala, joka SPP rahastosta puuttuu luultavasti vastuullisuuskriteerien takia.
Yhteenveto
Itse asiassa olen todella tyytyväinen, että tein tämän vertailun. SPP Aktiefond Global -rahasto vaikuttaa erittäin hyvältä rahastolta korvaamaan ETF:iäni. Lisäksi perusrahaston etuna on Nordnetissa kuluttomat ostot ja myynnit sekä 15 euron minimisumma kertaostolle.
ETF:ien osalta on yhden kuukausisäästöpäivän varassa ja lisäksi kesäkuusta 2020 alkaen tästä huvista saa maksaa 2,5 euroa per kerta. Näitä ETF:iä myydessä kulut ovat myös vähintään 15 euroa kerralta.
ETF:issä etuna on niiden siirrettävyys toiselle toimijalle, joskin taitaa olla varsin suolaisesti hinnoiteltua. ETF:t pystyy myös myymään nopeasti pörssin kautta, eikä tarvitse arvailla minkä päivän kurssin mukaan toimeksiannot toteutuvat, kuten perusrahastojen kanssa.
Tässä tapauksessa ETF:ien vuosittaiset juoksevat kulut ovat alhaisemmat: maailma-ETF:llä 0,2 % ja kehittyvien maiden ETF:llä 0,18 %. SPP Global -rahasto häviää näille 0,31 % kuluillaan.
Suurin kynnys muutoksen tekemiseen on, että harmittaa älyttömästi laittaa oman salkun sisältöä uusiksi. Olen pitkään pohtinut salkun sisältöä ja osuuksia, niin en haluaisi luopua kokoonpanosta. Myyntejä en joka tapauksessa ala tekemään, joten ETF:t jäävät salkkuun. Vaikka nyt luopuisin ETF-kuukausisäästöstä, niin luulen palaavani niiden ostamiseen myöhemmin kun kuukausittaiset sijoitussummat toivottavasti tulevat kasvamaan. Sillä välin tämä maailmarahasto voisi olla passeli vaihtoehto.
Lisäys 20.12.2020: päädyin lopettamaan ETF-kuukausisäästösopimuksen toukokuussa 2020 ja siitä lähtien olen tehnyt ostoja ETF:ien sijasta SPP Globaliin. Homma on toiminut hyvin ja perusrahaston helppous on vienyt mukanaan. Mukava, että ostot saa tehdä vapaasti ilman kuluja koska vaan.
Lisää aihepiiriin liittyvää luettavaa kirjoituksistani: