Mihin Handelsbanken Eurooppa Indeksi -rahasto sijoittaa?

Kesä on näköjään vienyt mennessään ja blogin kirjoitustahti on huomaamatta hidastunut. Tänään kuitenkin luvassa uutta luettavaa blogiin. 

Otin tarkasteluun Handelsbankenin Eurooppa Indeksi -rahaston, johon on mahdollista sijoittaa ainakin Handelsbankenin ja Nordnetin kautta.

Tekstin lähteinä on käytetty Handelsbankenia ja Morningstaria. Tiedot on poimittu 17.6.2021. Huom. ajan myötä tiedot voivat muuttua, joten tarkistathan aina itse ajantasaiset tiedot.

 

Yleistiedot

 

 

Handelsbanken Eurooppa Indeksi on laajasti eurooppalaisiin osakkeisiin sijoittava indeksirahasto. Sen vertailuindeksinä toimii Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Europe -indeksi. 

Rahasto on vaihtanut vertailuindeksiään viime aikoina useasti: vaihdot on tehty vuosina 2017, 2019 sekä juuri äskettäin toukokuussa 2021. Muutokset ovat ymmärtääkseni olleet vastuullisuuden huomioivampaan suuntaan.

Rahasto on rakenteeltaan fyysinen, eli se sijoittaa suoraan indeksinmukaisiin osakkeisiin. Rahasto sijoittaa saamansa osingot takaisin rahastoon, eli kyseessä on kasvuosuus. Sen vuosittaiset juoksevat kulut ovat varsin matalat, 0,20 %.

Morningstarilta rahasto on tällä hetkellä saanut 4 tähteä vertailussa saman luokan muihin rahastoihin. Vastuullisuusarvosanan osalta se on keskitasoa.

 

Kehitys

Viimeisen viiden vuoden kehitys rahastolla näyttää seuraavalta:

 

Viiden vuoden aikana rahasto on tuottanut 64 %. Tänä vuonna rahasto-osuuden arvo on noussut 16.6.2021 mennessä 17 %.

Alle kokosin vielä rahaston vuosituottoja viime vuosilta:

 

 

 

Huomionarvoista on, että rahaston vertailuindeksi on tosiaan vaihtunut useaan kertaan viime vuosina, joten rahaston historiallinen kehitys ei ole suoraan vertailtavissa sen nykyiseen indeksiin.

 

Omistukset

Rahastolla on tällä hetkellä 391 eri osakesijoitusta, joista suurimmat ovat:

Listalla lienee olevan ainakin muutama tuttu nimi kaikille. Nestle on maailman suurin ruoka- ja juomayhtiö. Sen tuotemerkkejä ovat esimerkiksi Piltti, Nescafe, Maggi, Purina ja Kitkat.

ASML ja SAP edustavat teknologia-alan yrityksiä. Roche, Novartis, AstraZeneca ja Novo Nordisk toimivat terveydenhuoltoalalla. Siemens on monialayritys, joka valmistaa esimerkiksi terveydenhuoltolaitteita sekä kuljetuslaitteita.

 

Maantiede

Maantieteellisesti rahaston sijoitukset kohdistuvat seuraavasti:

Taulukossa on 10 suurinta maata. Rahaston sijoitukset kohdistuvat suurimmilta osin Iso-Britanniaan, Sveitsiin, Ranskaan ja Saksaan. 

Pohjoismaista Ruotsi on mukana isoimmalla osuudella (7 %). Suomeen rahaston sijoituksista kohdistuu tällä hetkellä 1,5 %.

 

Sektorit

Rahaston toimialajakauma on seuraava:

Handelsbanken Eurooppa Indeksin suurimmat toimialat ovat rahoituspalvelut, teollisuustuotteet ja -palvelut sekä terveydenhuolto. Energia-ala näyttää puuttuvan rahastosta.

---

Jos haluat vertailla tätä Handelsbankenin rahastoa muihin Eurooppa -indeksirahastoihin, niin Vertailussa Eurooppaan sijoittavat indeksirahastot -tekstini antaa hyvän lähtökohdan.

Aiemmat rahasto- ja ETF-tarkastelut löydät kootusti Rahastotarkastelut -sivulta. 

Lähiviikkoina aion keskittyä vanhojen rahastotarkastelujen päivittämiseen sekä laittamaan ajan tasalle indeksirahastotarjoajien valikoimakatsaukset. Sen verran tuntuu muutoksia kevään aikana tulleen, että tekstit kaipaavat päivitystä. 

Kesäistä loppuviikkoa!

Kuukausikatsaus: toukokuu 2021

Jälleen on kuukausi vierähtänyt eteenpäin ja on aika käydä läpi toukokuun tapahtumat.

Blogin puolella vertailin Suomeen sijoittavia indeksirahastoja. Lisäksi kävin läpi teknologiarahastoni hurmoksen päättymistä. Loppukuusta esittelin vielä sijoituspodcast-suosikkejani ja annoin kuuntelusuosituksia hyvistä jaksoista. Yllä linkit kyseisiin teksteihin.

Salkun kehitys

Toukokuussa nähtiin sijoitusten osalta heiluntaa suuntaan ja toiseen:

Kuukaudesta jäi kovin tapahtumarikas kuva, mutta lopulta salkku ei kokonaisuudessa liikkunut suuntaan eikä toiseen tuoton ollessa 0 %.  

Oman kirjanpidon mukaan hieman jäätiin miinukselle ja arvonlaskua salkkuun tuli noin - 17 euroa, kun kuukauden uusia rahasto-ostoja ei huomioida. 

 

Yksittäisten rahastojeni osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys toukokuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

Rahastojen osalta Pohjoismaat juhlivat. Etenkin Spiltanin rahaston useamman kuukauden jo kestänyt kova nousu jatkui edelleen. Myös Norjan ja Suomen indeksirahastot päättyivät plussan puolelle.

Muuten toukokuu oli aika tasapaksu ja esimerkiksi maailma-rahastot päätyivät suunnilleen samoihin lukemiin kuukauden takaiseen nähden. Tämä näkyi merkittävästi oman salkun tuotossa.

Ainoa selkeästi miinukselle päätynyt rahasto oli teknologiarahastoni, josta tulikin tosiaan kirjoitettua ihan oma tekstinsäkin.

 

Kuukauden ostot

Toukokuun rahasto-ostot olivat muutaman kympin paria viime kuukautta suuremmat:

Rahastoihin laitoin uutta rahaa toukokuussa yhteensä 300 euroa. Teknologiarahaston laskun myötä sinne meni normaalia enemmän rahaa.

Kokonaisuutena sijoitussalkku kasvoi kuukauden aikana 283 euroa, eli hieman vajaa sen summan, mitä sijoitin uutta rahaa.  

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin vuodenvaihteessa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 18 000 euroon vuoden loppuun mennessä. Keskimäärin salkun arvon tulisi siis kasvaa lisäostojen ja arvonnousun myötä 365 € joka kuukausi. 

Toukokuussa salkun arvo nousi siis 283 euroa:

Ensimmäistä kertaa jäätiin keskimääräisestä tavoitesummasta salkun kasvun suhteen. Alkuvuoden kehitys oli kuitenkin niin suotuisaa, että hyvällä matkalla ollaan kohti tavoitetta. Tasaisen vauhdin taulukon toukokuun lopun lukemaa ollaan edellä melkein 1 200 €. 

 

Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää tältä:

Koko reilun kahden vuoden sijoitusmatkan aikana olen sijoittanut noin 12 500 € ja sijoitusten markkina-arvo on tällä hetkellä reilu 4 000 € korkeammalla.

Yksittäisten rahastojeni tilanteen päivittelin totutusti Sijoitussalkku -sivulle.

Mukavaa kesäkuuta kaikille!