Hiljaiselon jälkeen täällä taas kuukausikatsauksen merkeissä. Maaliskuussa päästiin sijoitusten osalta positiivisempiin tunnelmiin heikomman alkuvuoden jälkeen.
Salkun kehitys
Maaliskuussa noustiin mukavasti ylöspäin:
Nordnetin mukaan kuukauden tuotoksi muodostui 4,9 %. Tämä tuntuu oikeinkin mukavalta lukemalta parin kuukauden laskettelun jälkeen. Oman
kirjanpitoni mukaan sijoitusten arvonnousua kertyi maaliskuussa 977 €.
Yksittäisten rahastojen osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) maaliskuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:
Kuukausi oli laajalla rintamalla vahva. Tähtenä salkussa oli Handelsbanken Hälsovård Tema -terveydenhuoltorahasto, jonka osuuden arvo nousi 9 prosenttia maaliskuun aikana. Listan kärjestä löytyvät myös Norjan sekä USA:n indeksirahastot.
Kuukauden ainoa laskija oli kehittyvien markkinoiden ETF, joka päätyi noin prosentin kuukaudentakaista alemmalle tasolle.
Kuukauden ostot
Ostojen suhteen palattiin takaisin normaaliin parin poikkeuskuukauden jälkeen:
Uusia rahastosijoituksia tein 270 eurolla, eli juurikin tavoitteenmukaisella summalla. Ostojen ja suotuisan markkinakehityksen myötä salkun markkina-arvo nousi 6 prosenttia ylöspäin.
Norjan indeksirahaston ja Handelsbankenin terveydenhuoltorahaston meno oli sen verran railakasta, etten tehnyt niihin maaliskuussa uusia sijoituksia. Näiden rahastojen osuudet salkussa ovat jo riittävän suuret.
Vuositavoitteen edistyminen
Asetin tammikuussa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 26 000 euroon vuoden loppuun mennessä.
Maaliskuussa päästiin jo hieman paremmalle uralle tavoitteen suhteen:
Edelleen toki ollaan tavoitetta jäljessä, maaliskuun lopun arvon osalta 995 €, mutta jotain toivoa tämä kuukausi kuitenkin toi.
Uutena kuvaajana tälle vuodelle
otin kuukausikatsaukseen mukaan kuvaajan, joka valottaa tarkemmin
kuukauden aikana salkussa tapahtuneita muutoksia ja niiden suhdetta
tavoitteisiin. Samalla se toivottavasti vetää yhteen katsauksessa
esitetyt asiat.
Siniset palkit kuvaavat vuositavoitteen mukaisia lukuja, eli tasaisen tahdin taulukolla tavoittelen 384 euron kasvua salkussa kuukausittain, jotta 26 000 € arvoinen salkku täyttyisi tänä vuonna. Uusia sijoituksia pyrin tekemään vähintään 270 eurolla joka kuukausi, jolloin sijoitusten arvonnousua tulisi laskennallisesti saada loput 114 €.
Oranssit palkit kuvaavat kuukauden aikana toteutuneita lukuja.
Huomiot:
- Uudet rahasto-ostot olivat juuri tavoitteenmukaiset
- Sijoitusten arvo nousi lähes tuhannella eurolla
- Näin ollen kokonaistavoite ylitettiin suurella marginaalilla
Salkun tilanne
Sijoituskohteiden tilanne näyttää tältä:
Mukavaa huhtikuuta!
Teknojen ansiosta 1kk +9,73%, mutta YTD edelleen 8% miinusta. Toisaalta jos on ollut venäjä riskisiä salkussa, niin on voinut olla rumaa jälkeä ja toisaalta raaka-aineissa on voinut tehdä tiliä. Kyllä se tästä taas.
VastaaPoistaHei! Joo yllättävän lyhyeksi jäi laskujakso ainakin tällä erää. Minulla YTD tuotto näyttää enää -3,6%, joten paljon on toivuttu ylöspäin. Laajasti hajautettu rahastosalkku on itselle tuntunut turvalliselta kaiken myllerryksen keskellä, että hyvä testi on tämäkin ajanjakso ollut omalle sijoitussuunnitelmalle.
PoistaNorjan indeksirahaston myötä on hieman saanut makua raaka-ainepuolesta (öljyriippuvuus). Se meni alkuvuonna toisinaan ihan eri suuntaan kuin muut sijoitukset, ja rahaston YTD tuotto näyttää olevan euroissa +13% tällä hetkellä.
Do you happen to have excel/sheet templates that you can share for how you track your investments and changs?
VastaaPoistaI find your summaries very straight to the main point and helpful!
Hi! Thank you for the feedback. I am sorry to tell you that I don't have simple excel template which I could share with others. I have information in few excel files and I combine them to make the tables and figures.
Poista