Kiireistä syksyä viedään ja taas on kolme kuukautta kulunut sijoitusvuotta eteenpäin. Näin ollen on kvartaalikatsauksen aika, katsotaan mitä salkussa tapahtui heinä-syyskuussa. Edelliseen katsaukseen nähden nyt salkun liikkeet olivat huomattavasti maltillisempia.
Salkun kehitys
Sijoitusten kehityskäyrä vuoden kolmannelle kvartaalille näyttää tältä:
Yksittäisten rahastojen ja ETF:ien osalta osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) heinä-syyskuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:
Varsin tasaista suorittamista tällä kertaa. Ajanjaksolla parhaiten tuottivat USA-indeksi sekä Suomi-rahasto. Keskijoukko tulee tiiviissä kasassa 2-3 % nousullaan.
Peränpitäjinä prosentin miinuksen puolelle päätyivät Euro Stoxx sekä kehittyvien maiden ETF.
Ostot ja myynnit
Rahasto- ja ETF-ostoja tein kolmen kuukauden aikana yhteensä 1 490 eurolla. Tämä tarkoittaa keskimäärin 497 € kuukautta kohden. Myyntejä en tehnyt.
Taulukkoon jäi näköjään vahingossa vanha Q2-teksti, vaikka Q3:sta jo puhutaan.
Salkun tilanne
Sijoitusten tilanne näyttää syyskuun lopussa tältä:
Sijoitussalkun arvo on syyskuun lopussa 59 466 €. Omaa rahaa olen laittanut sijoituksiin noin 33 000 €, joten salkun tuotto on 80 %. Vihreisiin kokonaissummiin olen huomioinut, että rahastoihin on sijoitettu myös aiemmista myynneistä saadut rahat. Voittoa näistä myynneistä on tullut noin 1 500 €.
Lopuksi laitan vielä salkkuni sisällön jakautumisen piirakkakaaviomuodossa:
iShares Core MSCI Worldin osuus on koko ajan kasvamaan päin ja on nyt 40 % salkkuni arvosta. Samalla Storebrandin maailmarahaston osuus tippuu, koska uudet ostot ovat kohdistettuna ETF:ien puolelle.
USA-rahaston osuus on tippunut 16 prosenttiin, joskus aiemmin se taisi olla 20 % paikkeilla. Pitkään aikaan en olekaan siihen uutta rahaa laittanut, kun havahduin kuinka suuri USA-paino salkussani olikaan. Euro Stoxx 50 ETF:ää minulla on nyt 5 % osuudella salkusta ja se on riittävä. Sen valitsin USA-painoa tasapainottamaan.
Muuten salkussa ei ole tainnut mitään tramaattista tapahtua. Välillä kyllä pohdin, että World ETF:n saisi nykyään huomattavasti edullisemmilla juoksevilla kustannuksilla kuin 0,2 %. iSharesin World ETF:n kulut eivät ole tulleet ollenkaan alaspäin tämän reilun 7 vuoden aikana.
Ei vaan oikein huvittaisi taas lisätä yhtä uutta kohdetta salkkuun, kun myyntejä en halua tehdä. Ei oikein tämän kokoisessa salkussa saa enää alle tuhannen euron vuosittaisella verovapaalla myynnillä kummoisia muutoksia aikaiseksi.
Täytyy pohdiskella ja katsoa, mitä loppuvuosi tuo sijoitusmaailman osalta tullessaan.
Mukavaa viikonloppua!
