Kuukausikatsaus: helmikuu 2022

Tätä tekstiä tuntuu vaikealta aloittaa. Paljon on muuttunut viime viikkoina. Olen kokenut ensimmäistä kertaa elämässäni sodan pelkoa. Ajatukset pyörivät Ukrainassa ja esimerkiksi nämä sijoitusasiat tuntuvat hyvin vähäpätöisiltä. 

Olen myös kamppaillut pienen syyllisyyden tunteen kanssa, että onko ok koittaa hyötyä laskevista kursseista, jos ja kun taustalla ovat osatekijänä näin karmivat syyt.

Synkistä tunnelmista huolimatta salkun kuukausikatsauksista en halua luopua, mutta muuten mennään blogin suhteen ihan oman fiiliksen ja jaksamisen suhteen.

 

Salkun kehitys

Lasku jatkui sijoitusten osalta: 

Nordnetin mukaan helmikuun tuotoksi muodostui -2,2 %. Tapahtumiin nähden yllättävän pieneksi jäi lasku, vaikka selkeästi heikommissakin lukemissa kuukauden aikana käytiin. Oman kirjanpitoni mukaan sijoitusten arvonlaskua kertyi helmikuussa -543 €.

Yksittäisten rahastojen osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) helmikuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

 

Norjan indeksirahasto se vaan jatkaa vahvaa menoa öljyn hinnan nousun vauhdittamana. Helmikuussa kyseisen rahaston osuuden arvo nousi kruunuissa 3 prosenttia, ja oli ainoa rahastoistani, joka päätyi plussan puolelle.

Muut rahastot päätyivät varsin tasaisesti muutaman prosentin miinukselle. 

Heikoin helmikuu oli Suomen indeksirahastolla, jonka osuuden arvo tippui 8 % alaspäin. Maaliskuukaan ei lähtenyt siltä lupaavasti liikkeelle, kun rahasto tuli kuukauden ensimmäisenä päivänä vielä 4,6 % alaspäin. Taitavat pakotteet, vastapakotteet ja Venäjä -yhteydet tuoda epävarmuutta usealle rahaston sijoituskohteista. Fortum ja Nokian Renkaat ovat ainakin olleet vahvasti esillä viime päivinä.

Kuukauden ostot

Ostoja jatkoin viime kuun tapaan hieman suuremmalla summalla:

 

Rahastoihin päätyi uutta rahaa yhteensä 420 €, eli 150 € kuukausitavoitetta enemmän. Ostoista huolimatta sijoitussalkun markkina-arvo tippui hieman, eli reilulla satasella alaspäin.

Norjan indeksirahaston nousujohteinen meno muiden rahastojen laskiessa johti taas sen osuuden hienoiseen kasvuun salkussani, joten viime kuukausien tapaan en sijoittanut siihen uutta rahaa. Rahaston noin 3,9 % osuus salkustani on jo suurempi kuin kaipaisin.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin tammikuussa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 26 000 euroon vuoden loppuun mennessä. 

Helmikuu jatkoi mollivoittoista linjaa tavoitteen edistymisen suhteen:

Helmikuun lopussa ollaan 1 858 € perässä tavoitearvoa, mutta ei tässä nyt vielä heitetä kirvestä kaivoon koko tavoitteen osalta.

 

Uutena kuvaajana tälle vuodelle otin kuukausikatsaukseen mukaan kuvaajan, joka valottaa tarkemmin kuukauden aikana salkussa tapahtuneita muutoksia ja niiden suhdetta tavoitteisiin. Samalla se toivottavasti vetää yhteen katsauksessa esitetyt asiat.

Siniset palkit kuvaavat vuositavoitteen mukaisia lukuja, eli tasaisen tahdin taulukolla tavoittelen 384 euron kasvua salkussa kuukausittain, jotta 26 000 € arvoinen salkku täyttyisi tänä vuonna. Uusia sijoituksia pyrin tekemään vähintään 270 eurolla joka kuukausi, jolloin sijoitusten arvonnousua tulisi laskennallisesti saada loput 114 €.

Oranssit palkit kuvaavat kuukauden aikana toteutuneita lukuja.

 

 

Huomiot:

• Uudet rahasto-ostot ylittivät 150 eurolla tavoitteen
  
• Sijoitusten arvossa tapahtui laskua, muttei niin paljon kuin viime kuussa
  
• Kokonaistavoitteesta jäätiin jälleen jälkeen noin 500 eurolla
  

 

Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää tältä:

 

 

 

 

 

Edelleen selkeästi voiton puolella porskutetaan, vaikka alaspäin on suunta viime aikoina ollutkin.

Kuukausikatsaus: tammikuu 2022

Tulipahan jännitystä ja nopeita muutoksia markkinoille heti vuoden alkuun! Tässä tekstissä käydään läpi, miten sijoitukseni selvisivät turbolentista tammikuusta, ja kuinka paljon aleostoja tuli kuukauden aikana tehtyä.

Blogin puolella tammikuu oli aktiivisin hetkeen, ja koen saaneeni välillä hieman kadoksissa ollutta kirjoitusmotivaatiota takaisin. Kävin läpi sijoitusvuoden 2021 tapahtumat ja salkun kehityksen (linkki tekstiin). Lisäksi asetin uudet tavoitteet kuluvalle vuodelle (linkki). Indeksirahastojen osalta otin esittelyyn OP-Amerikka Indeksi A -rahaston (linkki).

 

 

Salkun kehitys

Mollivoittoista oli tammikuun kehitys sijoituksille: 

 

Kuukauden aikana käytiin jo melkein 10 % miinuksella vuodenvaihteen tilanteeseen nähden. Lopulta tammikuun tuotoksi muodostui Nordnetin mukaan -6,6 %. Aikamoinen aloitus vuodelle. Ennen tätä kuukausikatsaustasolla kunnon laskettelua on viimeksi nähty maaliskuussa 2020.

Oman kirjanpitoni mukaan sijoitusten arvonlaskua kertyi tammikuussa -1376 €. Ihan huomattavista summista jo puhutaan. Muutenkin tuntui yllättävän pahalta, kun salkku lähti pitkästä aikaa isommin laskemaan. Kaipa sitä oli jo niin tottunut ylöspäin rallatteluun, vaikka tiedostikin ettei se ikuista voi olla. Mutta ei hätää, sijoitussuunnitelmassa on pysytty ja alennusmyyntejä koitettu hyödyntää.

Yksittäisten rahastojen osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) tammikuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

 

Kuukauden yllättäjärahasto oli iSharesin kehittyvien maiden ETF, joka ainoana ponnisti jopa plussan puolelle. Toinen selvästi muuta porukkaa paremmin pärjäävä oli Norjan indeksirahasto, joka laski vain prosentin verran.

Toisesta ääripäästä löytyy Blackrockin teknologiarahasto -17 % syöksyllään. Mairittelevasti ei mennyt myöskään Spiltanin rahastolla sekä Handelsbankenin terveydenhuoltorahastolla. 

Maailma -rahastot laskivat noin viitisen prosenttia, että siihen nähden lasku omassa salkussani oli hieman voimakkaampaa.

Suuria päiväliikkeitä nähtiin esimerkiksi teknologiarahaston osalta, jolle 4 - 5 % laskupäivät tulivat useamman kerran kuun aikana tutuksi. Mutta toisaalta kuukauden viimeinen pörssipäivä (31.1.) toi mukanaan sille 6,5 % nousun ylöspäin.

Kuukauden ostot

Jos positiivista haetaan, niin mukava oli päästä tekemään rahasto-ostoja viime aikoja hieman halvemmilla hinnoilla:

Rahasto-ostoja tein pienissä erissä yhteensä 410 eurolla tammikuussa. Eli sellainen reilu satanen enemmän meni uutta rahaa rahastoihin normaalikuukauteen nähden.

Eniten lasketelleet BGF World Technology Fund, Spiltanin rahasto ja Handelsbanken Hälsovård Tema saivat suhteessa enemmän ostoja. Norjan rahasto piti niin hyvin arvonsa ilman ostojakin, etten laittanut siihen tammikuussa uutta rahaa.

Suuremmista ostoista huolimatta sijoitussalkun arvo tippui lähes tuhannella eurolla alaspäin, joka tarkoittaa 5 % pudotusta kuukauden takaiseen nähden.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin tammikuussa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 26 000 euroon vuoden loppuun mennessä. 

Tammikuun salkun kehityksen myötä saatiinkiin lisähaastetta tähän tavoitteeseen:

Tammikuun lopun tavoitearvoa jäätiin jälkeen 1 351 €, eli kirittävää riittää seuraaville kuukausille. Katsotaan, miten vuosi tästä etenee. 

 

Uutena kuvaajana otan kuukausikatsaukseen mukaan kuvaajan, joka valottaa tarkemmin kuukauden aikana salkussa tapahtuneita muutoksia ja niiden suhdetta tavoitteisiin. Samalla se toivottavasti vetää yhteen katsauksessa esitetyt asiat.

Siniset palkit kuvaavat vuositavoitteen mukaisia lukuja, eli tasaisen tahdin taulukolla tavoittelen 384 euron kasvua salkussa kuukausittain, jotta 26 000 € arvoinen salkku täyttyisi tänä vuonna. Uusia sijoituksia pyrin tekemään vähintään 270 eurolla joka kuukausi, jolloin sijoitusten arvonnousua tulisi laskennallisesti saada loput 114 €.

Oranssit palkit kuvaavat kuukauden aikana toteutuneita lukuja.

Huomiot:

• Uudet rahasto-ostot ylittivät selvästi tavoitteen
• Sijoitusten arvo laski reippaasti tammikuussa
• Näin ollen kokonaistavoitteesta jäätiin kauas

 

Mielelläni otan palautetta vastaan, tuoko uusia kuvaaja lisäarvoa katsaukseen.

 

Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää tältä:

 

 

 

 

 

Tuotossa tapahtui luonnollisesti tiputusta alaspäin kurssilaskun myötä. Rahastokohtaiset tuottotiedot päivittelen totutusti Sijoitussalkku -sivulle.

 

Olisi mukava kuulla, miten sinun sijoituksillasi meni tammikuu?  

Selvisitkö pienemmällä laskulla vai kärsikö salkkusi enemmän? Aiheuttiko lasku hermostuneisuutta tai muita tunteita?