Rahastomuutoksia: SPP:n rahastojen nimet vaihtuivat

Tapahtuipa Nordnetin indeksirahastotarjonnan puolella paljon muutoksia muutaman viimeisen viikon sisällä! Ensin tuli viestiä SPP:n rahastojen ja tarjoajan nimimuutoksista, ja hieman myöhemmin isompi paukku, että pääosa Nordnetin entisistä superrahastoista vaihtaa vertailuindeksejään ja muuttuu vastuullisuutta huomioiviksi rahastoiksi. 

Tässä tekstissä käydään SPP:n rahastojen muutokset läpi ja ensi viikolla paneudun omassa tekstissään Nordnetin indeksirahastojen muutokseen.

Linkki Nordnet -tekstiin: Nordnetin Suomi, Ruotsi ja Tanska -indeksirahastoista vastuullisuutta huomioivia

 

SPP Fonderista Storebrand Fonder

Miten SPP:n nimimuutos tuli tietoon? Itselleni kilahti Nordnetin palvelussa toukokuun lopussa seuraava viesti:

"SPP Fonder muuttaa nimensä Storebrandiksi 7.6.2022 alkaen. Tämä tarkoittaa, että rahastojen nimet salkussasi muuttuvat SPP:stä Storebrandiksi."

 

Tekstin perusteella ajattelisin, että viesti on tullut vain niille, jotka jo valmiiksi omistivat jotain SPP:n rahastoista. Muuten ei ole tullut suomeksi vastaan mitään tietoa asiasta. 

Hämmentävästi edes kyseisten rahastojen päivitetyt avaintietoesitteet eivät mainitse nimenmuutosta tai rahastojen aiempia nimiä.

Ruotsiksi asiasta löytyi googlaamalla tietoa: SPP Fonder byter namn till Storebrand Fonder (linkki Storebrandin sivuille)

 

Mikä muuttui?  

Ruotsinkielisiltä sivuilta selvisi kääntäjän avustuksella, että rahastot itsessään pysyvät ennallaan, mutta ne on paketoitu uuden brändin alle uusine rahastonimineen. Rahastojen toimintaan ja sisältöön ei ole odotettavissa muutoksia. 

Nimen muutoksen myötä Storebrand pyrkii rakentamaan vahvempaa brändiä ja kasvamaan jatkossa. 

Keräsin alla olevaan taulukkoon Nordnetista saatavat Storebrandin indeksirahastot vanhoine ja uusine nimineen sekä vertailuindekseineen:

 

Uudet nimet ovat varsin suoraviivaisia. Joskin Globalin nimestä tuli aika pitkä, mutta toisaalta entistä kuvaavampi. Global All Countries havainnollistaa paremmin, että rahasto sisältää niin kehittyneet kuin kehittyvätkin markkinat.

Rahastojen vertailuindeksit pysyivät edelleen samoina, joten rahastojen sisällössä ei ole tapahtunut muutosta. Nimivaihdos on siis vain kosmeettinen muutos.

Itse koen nämä nimimuutokset hankalana asiana. Luulisi, että asiakkaiden on hankala tunnistaa uutta brändiä, jos on jo edelliseen tottunut ja muutos tulee yllättäen sen enempää selittelemättä. Mutta toisaalta harva SPP:stä on luultavasti tähänkään mennessä Suomessa tiennyt, joten haitta ei liene kovin suuri.

Olen blogissa varsin paljon puhunut SPP Aktiefond Global -rahastosta, joka sijoitussalkustani löytyy. Nyt pitäisi opetella sitten uusi nimi Storebrand Global All Countries. Katsotaan, jos kesän aikana ehtisin päivittelemään tietoa joihinkin vanhempiin teksteihinkin.

Palaillaan siis ensi viikolla asiaan Nordnetin indeksirahastomuutosten esittelyllä.

Kuukausikatsaus: toukokuu 2022

Laitetaas toukokuun salkkutapahtumat pakettiin. Kesä se vaan kolkuttelee ovilla, vaikkei kelien puolesta aina uskoisikaan.

 

Salkun kehitys

Sijoitukset jatkoivat lasketteluaan myös toukokuussa:

Etenkin alkukuusta laskettiin kovaa vauhtia alaspäin ja salkku käväisi jo melkein tuhat euroa kuun lopun arvoa alempana 24. päivän paikkeilla. Mutta toukokuun viimeinen viikko mentiinkin nousussa, joten loppulukemat eivät jääneet niin pahasti miinukselle. 

Nordnetin mukaan kuukauden tuotoksi muodostui -3,9 %. Euroissa tämä tarkoitti 755 € arvonlaskua salkussa.

Yksittäisten rahastojen osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) toukokuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

 

Kuukauden tähti oli jälleen kerran Norjan indeksirahasto, kuten usein tänä vuonna on ollut. Niukasti plussan puolelle päätyi myös Suomen indeksirahasto.

Pörssikurssit laskivat omista rahastoistani eniten USA:ssa ja etenkin teknologiaosakkeiden osalta. Blackrockin teknologiarahastolle tuli jo toinen ruma laskukuukausi putkeen. Muut rahastot suoriutuivat varsin tasaisesti.

Kuukauden ostot

Laskevat kurssit houkuttelivat jälleen suuremmille ostoksille:

Uusia rahasto-ostoja tein 445 eurolla, mutta niistä huolimatta sijoitussalkun arvo laski 310 eurolla alaspäin. Suurin paino ostoissa oli eniten tippuneilla USA- ja teknologiarahastoilla.

Norjan indeksirahasto ja Handelsbankenin terveydenhuoltorahasto jäivät edelleen ilman lisäostoja.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin tammikuussa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 26 000 euroon vuoden loppuun mennessä. 

Tavoitteen toteutuminen näyttää heikolta tässä vaiheessa:

Tämän hetken tavoitearvoa ollaan lähes 2 400 € perässä, mutta kuka tietää, mitä loppuvuoden aikana vielä voi tapahtua.

 

Uutena kuvaajana tälle vuodelle otin kuukausikatsaukseen mukaan kuvaajan, joka valottaa tarkemmin kuukauden aikana salkussa tapahtuneita muutoksia ja niiden suhdetta tavoitteisiin. Samalla se toivottavasti vetää yhteen katsauksessa esitetyt asiat.

Siniset palkit kuvaavat vuositavoitteen mukaisia lukuja, eli tasaisen tahdin taulukolla tavoittelen 384 euron kasvua salkussa kuukausittain, jotta 26 000 € arvoinen salkku täyttyisi tänä vuonna. Uusia sijoituksia pyrin tekemään vähintään 270 eurolla joka kuukausi, jolloin sijoitusten arvonnousua tulisi laskennallisesti saada loput 114 €.

Oranssit palkit kuvaavat kuukauden aikana toteutuneita lukuja.

 

Huomiot:

• Uudet rahasto-ostot ylittivät tavoitteen reippaasti
  
• Sijoitusten arvo tippui edelleen
  
• Näin ollen kuukauden tavoite jäi kauas
  

 

Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää nyt tältä:

 

 

 

Kaikesta laskusta huolimatta sijoitukset ovat kokonaisuudessa pysyneet mukavasti plussan puolella. 

Yksittäisten rahastojen tuottotilanteen päivittelin totutusti salkkusivulle (linkki sivulle).

Mukavaa alkavaa kesää!