Kuukausikatsaus: tammikuu 2021

Tammikuu alkaa olla lopussa ja on aika katsoa taas menneen kuun tapahtumia. Havaitsin itsessäni hieman kyllästymisen merkkejä markkinoiden seurantaan, joten sijoitusasiat jäivät tammikuussa vähemmälle huomiolle.

Blogin puolella tein yhteenvedon sijoitusvuodesta 2020 sekä asetin tavoitteen tälle vuodelle. Lisäksi tutustuin S-Pankin indeksirahastovalikoimaan sekä tarkastelin Seligsonin Global Top 25 Brands -rahastoa. 

 

Salkun kehitys

Sijoitusten osalta tammikuu oli kaksijakoinen:

 

Pitkälti noustiin ylöspäin, kunnes viimeisellä viikolla suunta muuttui alaspäin. Plussan puolelle kuitenkin jäätiin ja salkun tuotoksi muodostui 1,5 %. Rahassa tämä tarkoittaa noin 208 euroa.    

Yksittäisten rahastojeni osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys kuukauden aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

Rahasto	Kurssimuutos %
iShares Core MSCI EM IMI ETF	4 %
Nordnet Indeksirahasto Suomi	4 %*
BGF World Technology Fund	3 %
Handelsbanken Hälsovård Tema	3 %
Handelsbanken USA indeksi	2 %
SPP Aktiefond Global	1 %
Spiltan Aktiefond Investmentbolag	1 %
Nordnet Indeksfond Norge	1 %*
iShares Core MSCI World ETF	0 %

 

Parhaiten kuukauden aikana arvoaan nostivat kehittyvien maiden ETF, Suomen entinen superrahasto sekä teknologia- ja terveydenhuoltorahastot.

Norjan rahaston vahva meno ei jatkunut enää samaa tahtia, ja kehittyneiden maiden ETF:kin päätyi suunnilleen samoihin lukemiin kuukauden takaiseen nähden. 

* Norjan ja Suomen rahastojen osalta viimeisin saatavissa oleva osuuden arvo oli 28.1.2021 päivältä. Muilla arvonmuutos on laskettu 29.1. asti.

 

Kuukauden ostot

Rahasto-ostojen puolesta tammikuu oli tavanomainen:

rahasto	arvo  31.12.2020	arvo  31.1.2021	arvon muutos %	kuukauden ostot
iShares Core MSCI World ETF	5 135 €	5 157 €	0 %	-
Handelsbanken USA indeksi	2 681 €	2 821 €	5 %	100 €
SPP Aktiefond Global	1 473 €	1 623 €	10 %	130 €
BGF World Technology Fund	1 088 €	1 150 €	6 %	15 €
iShares Core MSCI EM IMI ETF	901 €	941 €	4 %	-
Handelsbanken Hälsovård Tema	811 €	850 €	5 %	15 €
Spiltan Aktiefond Investmentbolag	557 €	574 €	3 %	15 €
Nordnet Indeksirahasto Suomi	498 €	527 €	6 %	15 €
Nordnet Indeksfond Norge	480 €	489 €	2 %	-
TOTAL	13 624 €	14 131 €	4 %	290 €

Tein lisäostoja 290 eurolla. Sijoitussalkun arvo nousi kuun aikana noin 4 prosentilla, eli 508 eurolla.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin vuodenvaihteessa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkun arvo vuoden loppuun mennessä 18 000 euroon. Keskimäärin salkun arvon tulisi siis kasvaa lisäostojen ja arvonnousun myötä 365 € joka kuukausi. 

Kuten edellisestä osiosta nähdään, tammikuussa salkun arvo nousi 508 euroa, eli hyvässä vauhdissa ollaan tavoitteen suhteen: 

Tasaisen vauhdin tavoite ylitettiin siis 143 eurolla. Tästä on hyvä jatkaa vuotta eteenpäin.

 

Salkun tilanne

Sijoitussalkun kokonaistilanne voittojen suhteen näyttää tältä:

rahasto	arvo  31.1.2021	sijoitettu	voitto / tappio	tuotto%
iShares Core MSCI World ETF	5 157 €	4 301 €	856 €	20 %
Handelsbanken USA indeksi	2 821 €	2 316 €	505 €	22 %
SPP Aktiefond Global	1 623 €	1 475 €	148 €	10 %
BGF World Technology Fund	1 150 €	623 €	527 €	85 %
iShares Core MSCI EM IMI ETF	941 €	725 €	215 €	30 %
Handelsbanken Hälsovård Tema	850 €	725 €	125 €	17 %
Spiltan Aktiefond Investmentbolag	574 €	405 €	169 €	42 %
Nordnet Indeksirahasto Suomi	527 €	420 €	107 €	25 %
Nordnet Indeksfond Norge	489 €	430 €	59 €	14 %
TOTAL	14 131 €	11 420 €	2 711 €	24 %

 

Olen laittanut omaa rahaa sijoituksiin 11 420 € ja sijoitusten markkina-arvo on tällä hetkellä 14 131 €. Sijoitukset ovat siis noin 24 prosenttia voitolla ja euroissa mitattuna 2 711 €.

Kaikki sijoitukset ovat mukavasti päässeet kaksinumeroisiin tuottoprosentteihin. Parhaimmat tuotot prosenteissa ovat toistaiseksi tulleet Blackrockin teknologiarahastosta sekä Spiltanin rahastosta. 

Sinällään tuottoprosentit eivät ole vertailukelpoisia, koska sijoittamisen aloitusajat, sijoitussummat sekä -ajankohdat eroavat rahastoittain toisistaan. Ja esimerkiksi ETF:iin ei ole tehty uusia sijoituksia sitten toukokuun 2020.

Miten sinun tammikuusi sujui?