Kuukausikatsaus: joulukuu 2021

Taas yksi vuosi on taputeltu ja saa opetella kirjoittamaan uuden vuosiluvun joka paikkaan. Ennen kuin paketoidaan sijoitusvuosi 2021, niin käydään läpi vielä joulukuun tapahtumat salkussa.

Salkun kehitys

Kovin oli vuoristoratamaista sijoitusten meno joulukuussa:

Lopputuloksena päädyttiin kuitenkin mukavasti plussalle salkun tuoton ollessa Nordnetin mukaan 2,9 %. Euroissa tuottoa kertyi oman kirjanpitoni mukaan 680 €. Miellyttävä päätös siis muutenkin hyvin sujuneelle sijoitusvuodelle.

Yksittäisten rahastojen osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) joulukuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava:

* Suomen ja Norjan indeksirahastojen osalta kehitys on 29.12.2021 asti, koska viimeisen pörssipäivän tietoja ei ollut kirjoitushetkellä saatavissa. 

Joulukuun rahastotähtiä olivat Spiltanin rahasto, Handelsbankenin terveydenhuoltorahasto sekä Nordnetin Suomen indeksirahasto, jotka kaikki tuottivat kuukauden aikana vähintään 5 %. Mutta hyvin sujui ihan USA- sekä maailmarahastoillakin. 

Heikoiten suoriutui teknologiarahastoni, joka päätyi selvästi kuukaudentakaista alhaisemmalle tasolle. Tuntuu, että koko viime vuosi oli kovin vaihtelevaa tälle rahastolle: välillä mentiin kovaa ylös ja kun taas hetken päästä suunta olikin alaspäin. Pidän rahastoa riskisimpänä sijoituksenani.

Kuukauden ostot

Rahasto-ostoihin meni joulukuussa muutama kymppi enemmän kuin edellisessä kuussa:

 

Uusia sijoituksia tein 285 eurolla ja ne jakautuvat ETF:iä lukuunottamatta kaikkien rahastojeni kesken.  

Teknologiarahasto sai laskettelun myötä hieman normaalia suuremman summan. Samoin Suomen indeksirahasto tuntui matelevan ennen loppukuun pyrähdystä ylöspäin, joten sekin on saanut hieman enemmän uutta rahaa.

Sijoitusten arvo ylitti kuukausiseurannassa ensimmäisen kerran 21 000 €. Kuukaudentakaiseen nähden arvo kasvoi uusien ostojen ja arvonnousun myötä 5 %, eli rahassa 965 €. Palkitseva kuukausi jälleen kerran.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin vuodenvaihteessa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 18 000 euroon vuoden loppuun mennessä. Tämä tavoite kuitenkin täyttyi jo heinäkuussa. Siksi päädyinkin tavoittelemaan loppuvuonna tasalukemia, eli 20 000 € arvoista salkkua.

Tämä uusittukin tavoite tuli täyteen jo lokakuun lopussa, joten loppuvuosi nautittiin työn hedelmistä:

 

Kuvaajassa oranssit pylväät kuvaavat salkun markkina-arvon kehitystä vuoden aikana. Siniset puolestaan kertovat tavoitetahdista: heinäkuun loppuun asti matkasta kohti 18 000 € ja sen jälkeen kohti 20 000 €.

Salkun kehitystä käydään tarkemmin läpi vuosikatsauksessa, mutta olipahan mahtava vuosi sijoituksille! Vuosi 2021 aloitettiin 13 624 € kokoisella salkulla ja se päättyi 21 392 € arvoiseen kokonaisuuteen. Kasvua siis hurjat 7 768 €, kun itse alunperin tavoittelin 4 376 € kasvua saavuttaakseni 18 000 € arvoisen salkun.

 

Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää tältä:

 

Olen tähän mennessä laittanut sijoituksiin 14 415 € omaa rahaa ja näiden sijoitusten markkina-arvo on tällä hetkellä 21 392 €. Sijoitukset ovat siis lähes 7 000 € voitolla ja tämän hetkiseksi tuottoprosentiksi muodostuu 48 %.

Yksittäisten rahastojen tuottoprosentit eivät ole suoraan vertailukelpoisia toistensa kanssa, koska  sijoitusajat ja uusien tehtyjen sijoitusten tiheys vaihtelevat. Esimerkiksi ETF:iin en ole laittanut puoleentoista vuoteen uutta rahaa ollenkaan.

 

Palataan asiaan ensi viikonloppuna vuosikatsauksen merkeissä.

Mukavaa uutta vuotta!