keskiviikko 4. elokuuta 2021

Kuukausikatsaus: heinäkuu 2021

Miten sijoituksilla meni heinäkuussa? Siitä otetaan nyt selvää, kun on taas kuukausikatsauksen aika.

Kerrataan alkuun, mitä kirjoittelin blogiin heinäkuussa. Tekstit olivat varsin salkkupainotteisia: alkukuusta tein yhteenvedon vuoden ensimmäisestä puolikkaasta sijoitusten osalta. Lisäksi vuositavoite 18 000 € sijoitussalkusta täyttyi heinäkuussa ja kirjoitinkin asiasta oman tekstinsä

Viime kuukausina useiden Handelsbankenin ja Nordnetin rahastojen vertailuindeksit ovat muuttuneet, ja tein yhteenvetoa muutoksista ja niiden vaikutuksista rahastojen sisältöön.


 

Salkun kehitys

Heinäkuu oli sijoitusten osalta varsin aaltoilevaa:

 

Kuukausi päätyi kuitenkin mukavasti plussan puolelle ja heinäkuun tuotoksi muodostui 2 %. Euroissa tämä tarkoittaa 340 € arvonnousua salkussa.
 

Yksittäisten rahastojeni osalta rahasto-osuuksien arvonkehitys (=kurssimuutos) heinäkuun aikana oli rahastovaluutoillaan seuraava: 

Kuukauden ehdoton tähti oli Spiltan Aktiefond Investmentbolag, jonka rahasto-osuuden arvo nousi heinäkuussa hurjat 10  %. Erinomaiseen vireeseen äityi myös Suomen indeksirahasto 6 % tuotollaan.

Keskijoukko oli muuten varsin tasainen, mutta kehittyvien maiden ETF erottui kaikista selkeästi päädyttyään viitisen prosenttia kuukauden takaista alemmalle tasolle.


Kuukauden ostot

Rahasto-ostot menivät tuttua kaavaa:

Uutta rahaa laitoin sijoituksiin heinäkuussa 255 euroa. Sijoistussalkun markkina-arvo ylitti kuukauden aikana 18 000 € rajan, ja lisäsijoitusten sekä arvonnousun myötä kasvua tuli siis 3 %.

 

Vuositavoitteen edistyminen

Asetin vuodenvaihteessa tavoitteekseni kasvattaa sijoitussalkkuni 18 000 euroon vuoden loppuun mennessä. Tämä tavoite kuitenkin täyttyi jo heinäkuussa. Siksi päädyinkin tavoittelemaan loppuvuonna tasalukemia, eli 20 000 € arvoista salkkua.

Heinäkuun lopun tilanteessa (salkku 18 309 €) tämä tarkoittaa, että salkun arvon tulisi keskimäärin kasvaa lisäostojen ja arvonnousun myötä 338 € joka kuukausi elokuusta alkaen. 

Alla olevaan kuvaajaan päivittelen matkaa. Kuvaajassa siniset tavoitepylväät ovat heinäkuuhun asti kohti 18 000 € salkkua ja elokuusta alkaen kohti 20 000 €. Oranssit pylväät kuvaavat salkun toteutunutta kehitystä:


Salkun tilanne

Sijoitusten kokonaistilanne näyttää tältä:

Salkun tuotto on tällä hetkellä mukavat 40 % ja sijoitukset ovat reilu 5 200 € plussan puolella.

Kivaa alkanutta elokuuta!

8 kommenttia:

  1. Hei Helmi.
    Katsoin blogiasi nyt ja on hyvässä mallissa . Mukavan oloisesti nousujohtoinen ja itsellesi iloinen yllätyskin vielä.

    Mukavaa loppukesää
    -Gotler-

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Moikka! Joo yllättävän mukavasti on tosiaan toistaiseksi mennyt. Kiitos ja kivaa elokuuta myös sinulle!

      Poista
  2. Moi, ihmettelen miksi et ole heinäkuussa ostanut Kehittyviä markkinoita kun ovat olleet koko kuun alennuksella.

    VastaaPoista
  3. ...nyt muistin että taisit lopettaa kokonaan etf-rahastojen ostot jo aikaisemmin.

    J

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Moikka! Joo tosiaan tuosta on juuri kyse, etten ole enää reiluun vuoteen ostanut etf:iä ollenkaan etf-kuukausisäästön tultua maksulliseksi. Tällä hetkellä kehittyvät markkinat tulevat SPP Aktiefond Globalin välityksellä salkkuun.

      Mutta oikeassa olet, että heinäkuu oli kovin laskuvoittoinen kehittyvien markkinoiden osalta ja siinä mielessä tarjosi hyvän paikan tehdä ostoja.

      Poista
  4. Kirjoittaja on poistanut tämän kommentin.

    VastaaPoista
  5. Hi! Mun suomi on huono. Excuse me for writing in English. I came across your blog when searching for Spilton fund reviews. I have only read few articles in your blog (through Google Translator) but already like it very much! The reasons are 1) your persptctive from individual (small) investors and 2) high relevance to products available in Nordic/Finland. Great job!

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Hi! English is fine too. Thank you for your nice feedback! It is nice to hear that you see my blog containing valuable information. I will answer to your other comments soon.

      Poista

Tervetuloa mukaan keskustelemaan! Arvostan jokaista kommenttia paljon ja normaalitilanteessa pyrinkin vastaamaan niihin vuorokauden sisällä.

You can write also in English.