sunnuntai 18. lokakuuta 2020

Sijoitukset tarkastelussa: Nordnet Indeksirahasto Suomi

Tarkastellaan tänään jälleen yhtä sijoituskohdettani tarkemmin. Vuorossa on Nordnetin Indeksirahasto Suomi, joka tunnettiin aiemmin Suomen Superrahastona. Kyseessä on Nordnetin kuluton "sisäänheittotuote".

Kyseinen Suomi -indeksirahasto on sijoitussalkussani pienenä lisänä 3 prosentin osuudella. 

Kirjoituksen lähteinä on käytetty Morningstaria ja Nordnetia. Tiedot on haettu 18.10.2020. Huom. ajan myötä tiedot voivat muuttua, joten tarkistathan itse ajantasaiset tiedot.


Yleistiedot

 

kohde: Nordnet Indeksirahasto Suomi
entinen nimi: Nordnet Superrahasto Suomi
ISIN: SE0005993102
perustettu: 17.6.2014
omaisuuslaji: osakkeet
vertailuindeksi:
OMX Helsinki 25 GI
tulonjako: osingot uudelleen sijoittava kasvuosuus
juoksevat kulut: 0,00 %
Morningstar Rating 18.10.2020: 4/5
Morningstar Vastuullisuusrating 18.10.2020: 5/5
 

Vuonna 2014 perustettu rahasto sijoittaa osakkeisiin seuraamalla OMX Helsinki 25 -indeksiä. Kyseinen indeksi sisältää Helsingin pörssin 25 vaihdetuinta osaketta. Saadut osingot uudelleen sijoitetaan takaisin rahastoon.

Rahasto on kuluton, sen vuosittaiset juoksevat kulut ovat 0 %. Myös rahasto-ostot ja -myynnit ovat Nordnetissa maksuttomia.

Rahasto on saanut hyvät arviot Morningstarilta: vastuullisuudesta se saa täydet 5/5.


Kehitys

Rahaston kehitys viimeiseltä viideltä vuodelta näyttää seuraavalta:


Viidessä vuodessa rahaston arvo on noussut 70 %. Vuoden 2019 aikana rahaston tuotto oli 20%. Tällä hetkellä (18.10.2020) rahasto-osuuden arvo on vuoden vaihteeseen nähden 7,5 % plussalla.


Omistukset

Rahasto tosiaan sijoittaa 25 suomalaiseen osakkeeseen, joista 10 suurinta omistusta on lueteltu alla olevassa taulukossa osuuksineen:

osake: %-osuus rahastopääomasta:
Neste 10,6 %
Kone 10,3 %
Sampo 10,1 %
Nordea 9,0 %
UPM-Kymmene 8,5 %
Nokia 7,6 %
Stora Enso 5,3 %
Elisa 4,9 %
Fortum 4,9 %
Kesko 3,9 %
 

Yhteensä 10 suurinta omistusta kattavat 75 % rahastosta. Kolme suurinta (Neste, Kone ja Sampo) ovat varsin suurilla painoilla mukana ja yhdessä ne muodostavat lähes kolmanneksen rahastopääomasta.

Avataan yrityksiä vielä muutamalla sanalla. Lähteenä käytetty wikipediaa.

  • Neste on öljynjalostusyhtiö ja maailman suurin jätteistä ja tähteistä valmistetun uusiutuvan dieselin tuottaja.
  • Kone on tuttu hissien sekä liukuportaiden ja -ovien valmistaja
  • Sampo on finanssikonserni, joka harjoittaa vakuutus- sekä sijoitustoimintaa. Vakuutusyhtiö If kuuluu konserniin. Sampo omistaa myös osuuden Nordeasta. 
  • Nordea on pääasiassa Pohjoismaissa toimiva pankki
  • UPM toimii metsäteollisuudessa valmistaen esimerkiksi sellua, erilaisia papereita sekä tarramateriaaleja.
  • Nokia toimii tietoliikennealalla keskittyen verkkoinfrastruktuuriin.
  • Stora Enso on toinen metsäteollisuusyritys kymmenen joukossa. Se valmistaa mm. pakkauksia, paperia sekä biomateriaaleja.
  • Elisa on tietoliikenne- ja digitaalisia palveluita tarjoa yritys.
  • Fortum on energiayhtiö, joka mm. tuottaa ja myy sähköä sekä lämpöä. 
  • Kesko toimii kaupan alalla niin päivittäistavarakaupassa, rakentamisen ja talotekniikan alalla kuin myös autokaupassa. Kesko on K-ryhmän taustalla.

Loput 15 rahaston sisältämää yhtiötä ovat aakkosjärjestyksessä: Cargotec, Huhtamäki, Kemira, Kojamo, Konecranes, Metso Outotec, Metsä Board, Neles, Nokian Renkaat, Orion, Outokumpu, Telia, TietoEVRY, Valmet ja Wärtsilä.

 

Sektorit

Rahaston omistukset jakautuvat toimialoittain seuraavasti:

Sektori Osuus
Teollisuustuotteet ja -palvelut 20,0 %
Rahoituspalvelut 19,7 %
Perusteollisuus 16,4 %
Energia 10,9 %
Teknologia 9,3 %
Viestintäpalvelut 5,5 %
Julkishyödykkeet 5,0 %
Sykliset kulutushyödykkeet 4,8 %
Defensiiviset kulutushyödykkeet 4,0 %
Terveydenhuolto 2,7 %
Kiinteistöala 1,7 %

Teollisuustuotteet ja -palvelut on rahaston suurin toimiala. Rahaston omistuksista tähän toimialaan osuvat esimerkiksi Kone, Metso Outotec ja Wärtsilä. 

Nordean ja Sammon iso rooli rahastossa nostaa rahoituspalvelut toiseksi suurimmaksi toimialaksi.

Kolmanneksi suurin toimiala on perusteollisuus, jota edustavat pääasiassa metsäteollisuusyritykset UPM, Stora Enso ja Metsä Board.  

 

Miksi sijoitan rahastoon?

Superrahasto Suomi (rahaston entinen nimi) taisi olla ensimmäinen rahasto ja samalla ensimmäinen sijoitus, johon olen laittanut rahaa. Kuluttomuus ja mainostus tehosi minuun ja halusin kyseisen rahaston osaksi salkkuani. Rahastossa houkutti myös hyvä tuottohistoria ja helppo keino sijoittaa Suomen markkinoille. 

Alun perin suunnittelin kyseiselle rahastolle 10 % osuutta salkusta, mutta matkan varrella olen päätynyt pudottamaan Suomen painoa pienemmäksi. Tällä hetkellä Suomen indeksirahaston osuus on reilu 3 % sijoitussalkustani. Uskon, että rahasto pysyy osana salkkuani jatkossakin.


Oletko sinä ollut tyytyväinen Suomi indeksirahastoon sijoituskohteena?

 

Aiemmin julkaistut tarkastelut:
SPP Aktiefond Global
Handelsbanken USA indeksi
BlackRock iShares Core MSCI World ETF (EUNL)
 
Omat indeksisijoitukseni on kehittyvien maiden ETF:ää lukuunottamatta esitelty blogissa tarkemmin. Viimeinen kohde esiteltäneen ensi kuussa.

Olisikin mukava kuulla toiveita, mitä indeksisijoituskohteita haluaisit nähdä esittelyssä jatkossa? 

Ei kommentteja:

Lähetä kommentti